20世纪90年代以来，全球金融产业呈现出前台与后台服务分离和后台服务部门分工不断细化的发展趋势，并且在这趋势中又表现出向亚太地区转移和相对集聚的态势，金融后台服务产业和服务外包规模的不断扩大，正在改变着国际金融业发展的空间布局和竞争态势。全球金融危机之后，这种趋势表现的更为突出，竞争的态势更加白热化。
在全球金融前后台业务加快分离与服务外包业务迅猛发展的大背景下，北京金融产业发展正逐渐步入发展的快车道，2010年金融业增加值达到1838亿元，占全市GDP的13.34%，占第三产业的17.79%，金融业已成为首都经济的支柱和龙头产业。但是，也应看到首都金融业面临着来自于国内外竞争日益加剧、金融服务外包体系建设滞后、知识产权保护环境有待改善等诸多严峻挑战。而加快金融后台与服务外包支持体系建设，必将为首都推动金融业发展、拉动内需增长、优化产业结构和提升高端服务业层次发挥重要作用。
昌平作为首都的城市发展新区和西部发展带上的重要节点，虽然取得了长足的发展，但在经济贡献率、产业结构层次，特别是高端服务业发展水平存在较大差距，在某种程度上制约了经济的进一步发展。为此，昌平应审时度势、抢抓机遇，加快金融后台与服务外包支持体系建设，明确提出优化金融发展环境，做大做强金融服务外包产业园区，为首都建设具有国际影响力的金融中心城市提供有力支持，以尽快实现昌平建设“京北创新中心”的战略目标。
一、问题提出及重要背景
1.国家建设服务外包基地城市战略加快推进
2006年，国家为了积极承接国际服务外包，抓住全球新一轮产业转移的机遇，商务部会同信息产业部、科技部、教育部，组织了促进服务外包产业发展的“千百十工程”。该工程的主要目标是在“十一五”期间，在全国建设10个具有一定国际竞争力的服务外包基地城市，推动100家世界著名跨国公司将其一定规模的服务外包业务转移到中国，培育1000家取得国际资质认证的大中型服务外包企业，创造有利条件，全方位承接国际服务外包业务，不断提升服务价值，实现2010年服务外包出口额在2005年的基础上再翻两番。
2009年1月，国务院办公厅下发了《关于促进服务外包产业发展问题的复函》，批复了商务部会同有关部委共同制定的促进服务外包发展的政策措施，将北京、天津、上海、重庆、广州、深圳、武汉、大连、南京、成都、济南、西安、哈尔滨、杭州、合肥、长沙、南昌、苏州、大庆、无锡20个城市确定为中国服务外包示范城市，深入开展承接国际服务外包业务，促进服务外包产业发展试点。国家将在试点城市实行一系列鼓励和支持措施，包括税收优惠、财政资金支持、实用人才培训、特殊劳动工时、金融体系支持等，把促进服务外包产业发展作为推进中国产业结构调整、转变外贸发展方式、增加高校毕业生就业的重要途径。
在此背景下，为更好地表述和评价我国金融后台与服务外包发展水平，2009年10月，北京特华财经研究受北京市科委的委托，完成了《中国服务外包发展报告》，在这份报告中，首次引入了金融后台与服务外包竞争力评价模型，来科学评价和分析我国服务外包发展的现状、特点和水平，以及未来发展趋势，并选取国家前两批命名的11个外包基地城市进行比较研究，北京在中国服务外包基地城市综合竞争力中排名第一。
2.首都提出建设具有国际影响力金融中心城市目标
北京作为首都，是国家宏观经济决策部门、金融监管部门“一行三会”和众多金融机构总部所在地。与此同时，北京还聚集了一大批与金融业务密切相关的国内外知名会计、法律、评估、评级等中介服务机构，是名副其实的国家金融决策中心、金融管理中心、金融信息中心和资金清算中心。目前，北京金融业在法人金融机构数量、金融资产总量、金融对经济的贡献率、单一行业对国税贡献率等四项重要指标均在全国排名前列。
金融作为现代经济的核心，经济越发展，越需要金融的支持，伴随中国金融业进一步开放，金融体系建设将会日趋完善，我国的金融话语权将会日益提升，北京发挥国际金融中心作用的条件也日渐形成。目前，北京不仅拥有发达的高端金融产业，而且也拥有支撑实体经济健康发展的金融体系。2010年，根据伦敦金融城发布的全球金融中心指数排名，北京已跃升为全球第16位。
为推进金融中心建设，2008年4月30日，中共北京市委市政府正式出台《关于促进首都金融业发展的意见》（京发[2008]8号），明确提出首都金融业发展定位和战略目标，即将北京建设成为具有国际影响力的金融中心城市，同时《意见》还首次提出北京建设金融中心的 “一主一副三新四后台” 空间布局规划，并从优化金融发展环境、加快金融功能区规划建设等十个方面明确了具体实施方案。因此，《意见》既是对首都金融业发展现状的总结，也是对未来金融产业发展的战略性规划，是一个具有前瞻性、战略性和纲领性文件。可以预见，《意见》的出台必将对首都金融业的持续、健康和快速发展产生深远的影响。
3.昌平提出“十二五”建设“京北创新中心”的战略举措
“十二五”是昌平区加快发展的关键时期，建设中关村国家自主创新示范区核心区，打造北部研发服务和高新技术产业聚集区，高标准建设未来科技城，大力推进城市化进程，加快昌平重点新城建设，是北京市委、市政府赋予昌平的重任。昌平拥有明显的区位优势、宝贵的科技教育资源和较为坚实的发展基础，经济实力、区域创新能力和城市服务功能也日益增强，大建设、大发展的态势基本形成，在首都发展大格局中的地位和作用进一步显现。
“十二五”时期，昌平区将贯彻以科学发展为主题、以加快转变经济发展方式为主线的要求，按照实施“人文北京、科技北京、绿色北京”战略和建设中国特色世界城市的总体部署，从昌平的功能定位、基础条件和经济社会发展的客观要求出发，全区总的发展目标和任务是集中力量建设高端引领、创新驱动、绿色发展、开放包容的京北创新中心。
从首都对昌平的定位要求来看，既需要昌平承担起产业升级的重要功能，又赋予其生态涵养的重要职能。因此，建设“京北创新中心”，正是面对国际产业转移和技术革命的新形势，贯彻落实科学发展观、建设“人文北京、科技北京、绿色北京”的具体举措和实践内容，是区域产业和人口高端化发展的必然要求，也是优化整合各类资源的有效途径。在这样的背景下，昌平提出“建设京北创新中心”的概念，完全符合北京总体战略的要求，是全区适应首都建设具有国际影响力金融中心城市战略目标的具体行动，代表了建设昌平的先进理念和发展方向。大力发展服务外包产业，既符合昌平当前的发展定位，也有利于昌平战略目标的实现。
二、昌平发展金融服务外包产业园区的有利条件
北京建设具有国际影响力的金融中心城市，不仅需要吸引众多国内外金融机构聚集，同时需要建立完善的金融市场体系，更需要有承接金融服务外包产业发展的园区（或基地）。根据国际经验，发展金融服务外包产业园区一般要求具备以下条件：宽松优越的政策环境，符合需要的专业人才资源，良好的基础设施条件，完善的产业发展基础，相对丰富的规划用地，优良一流的生态环境等。这些条件正是昌平已经具备的潜在优势，也是昌平发展金融服务外包产业的物质条件。具体表现在以下几个方面：
1.依托首都已形成的服务外包优势
北京服务外包产业起步于上世纪90年代，跨国公司在中国实现软件本地化时就建立了第一批服务外包企业。根据研究，北京市服务外包企业有400多家，从业人员超过10万人，行业发展水平全国领先，年出口额超过1000万美元的龙头企业达20余家。2009年，北京实现服务外包收入10.5亿美元，占全国的13.6%。目前，北京已成为全国服务外包出口额最大的城市，其中金融服务外包约占４０％，业务涉及银行、保险、证券、财务公司等各类金融机构的ITO、BPO和KPO。
20世纪90年代以来，各大跨国金融机构纷纷将后台业务向印度、中国、菲律宾等低成本国家转移，这已成为不可阻挡的国际趋势。2006年12月，中国全面开放金融业后，金融机构抢滩中国市场的进程进一步加快。北京作为国家金融中心城市，具备地理位置、交通通讯、政策制定、投资环境、专业人才等多方面的优势，正在成为跨国金融机构建设后台基地和业务外包进入中国的首选地之一。根据调研，截止2009年，外资金融机构和跨国公司在京设立区域总部或研究中心的数量在全国位列第一（见表4），来京洽谈后台业务基地建设和外包业务也呈加速增长态势。这种已形成的首都优势，正是昌平建立金融服务外包产业园区的前提条件。
2.昌平已形成的科技教育资源优势
根据调研，目前，昌平全区有42所高校、106家科研机构，仅沙河高教园建成后，将有中央财经大学、北京邮电大学、北京航空航天大学、北京师范大学和外交学院5所部属高校入驻，计划招收学生约8万人，教职工约2万余人，设院系50余个，专业110余个。昌平还有中关村科技园区昌平园、生命科学园、国家工程技术创新基地、小汤山现代农业科技示范园等国家级产业园区集聚了近2万名科技人员，形成了以能源科技、生物医药、现代制造和为生产服务为主导的产业体系。近几年，全区每年专利申请1500余项，专利授权700余项，2008年专利技术交易额突破34.6亿元。
资料显示，昌平现有1个国家认定的企业技术中心，3个国家工程研究中心，3个国家认可委员会认定的实验室，6个国家认定的企业技术中心昌平产业化基地，1个国家重点实验室，8个国家级实验室，2个国家重点实验室昌平基地。与此同时，正在开工建设的国家重点实验室1个，计划建设的国家重点实验室1个，华北电力大学、中国石油大学、北京农学院国家级重点实验室4个，部级研究中心1个，市级重点实验室6个。综上数据，昌平是北京科技教育资源最为丰富的城区之一，这是昌平建立金融服务外包产业园区的基础条件。
3.昌平得天独厚的发展空间优势
《北京城市总体规划》提出了构建“两轴两带多中心”的城市空间发展布局，昌平是西部发展带上的重要节点，承担疏解中心城人口的功能。《昌平新城规划（2005-2020）》将昌平的发展做了如下定位：“昌平新城是西部发展带城乡协调和经济增长的重心，疏散中心城产业和人口的重要区域；是重要的高新技术研发产业基地，引导发展高新技术研发与生产、旅游服务、教育等功能。在空间布局上由昌平组团和沙河组团组成。”在这一定位下，昌平构建了“两轴一带，多点一城”的区域空间总体布局。
根据《北京“十一五”期间产业发展和空间布局规划》，昌平作为北京重点建设的新城，其优越的地理位置，良好的生态环境，便捷的交通条件，集中连片待开发的规划用地，正是发展金融服务外包的潜在优势所在。资料显示，昌平生态环境优良，林木覆盖率为57.8%，人均公园绿地面积17.8平方米，空气质量二级以上的天数全年达到了70%以上。昌平拥有较为完善的基础设施，境内有八达岭高速路、六环路、立汤路、京承高速路和京包高速路等多条高速公路，轻轨昌平线更是缩短了金融后台与前台的距离。根据研究判断，坐拥上风上水的昌平将会成为首都金融服务外包产业的主要承接地。从这个角度分析，昌平昔日的“远郊区”，将变成“近水楼台”的外包产业前沿。如不“捷足先登”，将会丧失千载难逢的发展机遇。
4.昌平已形成的产业聚集优势
产业聚集是指在产业的发展过程中，处在一个特定领域内相关的企业或机构，由于相互之间的共性和互补性等特征而形成一组在地理区域上集中的相互联系、相互支撑的产业集群现象。这些产业处在同一产业链上，彼此之间是既竞争又合作的关系，呈现横向扩展或纵向延伸的专业化分工格局，通过相互之间的溢出效应，使得技术、信息、人才、政策以及相关产业要素等资源能够充分共享，聚集的企业因此可以获得规模经济效益，进而提高整个产业集群的竞争力。
目前，昌平区产业集聚效应已初见端倪，比如，初具规模的中关村科技园区昌平园、生命科学园、国家工程技术创新基地、现代农业园、新能源汽车产业基地、工程机械产业基地等国家级和市级产业园区，聚集了１５００多家高新技术企业。不仅如此，昌平还吸引了神华集团、国电集团、华能集团、中国石油，中国石化和中国移动等一批大型国有企业的新项目和研发机构。特别是近两年来，又陆续吸引了中国人保计算机后援中心、北京银行后援中心、泰康人寿郊区总部、华安保险北方总部和方正瑞信证券等金融机构的后台部门来昌落户（见表5），这就为昌平建立金融服务外包产业园区打下了坚实的产业基础。
三、建立昌平金融服务外包产业园的政策建议
1.率先设立“昌平金融服务外包产业园区”
全球服务外包发展经验证明，金融后台与服务外包的发展与政府的扶持密不可分。比如，各国政府在承接服务外包转移中，纷纷制定支持服务外包发展的产业政策，规划和调整本国产业发展战略，出台外包企业金融、税收、基础设施、人才培养、进出口等方面的优惠措施，大力推动外包基地建设等。只有这样才能把国际外包产业带来的机遇与本国外包发展战略紧密结合起来，促进服务外包产业的快速发展。
我国将服务外包产业作为提升科技竞争力的重要举措，制定了明确的产业发展目标，并分期规划了包括北京在内的国家级服务外包基地城市建设。北京列入国家外包基地城市以来，服务外包产业得到了快速发展，但目前尚未明确外包产业园区具体落地哪个城区（或园区）。这可以说是昌平千载难逢的历史机遇，也是在国家新一轮发展中，提升昌平产业层级的最佳选择。因此，建议昌平充分发挥潜在优势，抓住机遇，抢占先机，率先设立“昌平金融服务外包产业园区”，先既成事实，再谋求发展。
2.成立“昌平金融服务外包产业园开发建设领导小组”
专业人才是产业发展的关键，金融服务外包产业园建设更离不开具有实践经验的专业人才。因此，建议昌平广招相关专业人才，成立“昌平金融服务外包产业园开发建设领导小组”，由区长担任组长，亲自组织协调园区开发建设中的重大事项。成员单位可由区金融办、区发改委、区科委、区财政局、区人事局、区国土局、区规划委、区建委、区商务局、区地税局等组成。
领导小组办公室负责具体实施工作，主要包括：组织起草和发布有关优惠政策，组织协调金融服务外包产业园区的选址、建设和管理，安排金融服务外包产业发展基金的使用，牵头大型金融服务外包项目进园谈判和落户事宜，牵头开展金融服务外包园区的对外宣传、推介和国际交流等活动，全力推进金融服务外包产业园区的各项启动工作。
3.制定出台《昌平金融服务外包产业园区优惠政策》
创造宽松的发展环境和制定优惠的政策，是发展金融服务外包的重要条件。昌平应在贯彻落实国家和北京市出台的关于促进服务外包发展的各项政策基础上，创造更加良好的环境，出台更加可行的配套政策。在操作中，可结合本区的实际情况，对入园企业在税收、土地、办公用房、外汇、融资、进出口、人才引进、电信资费等方面制定出切实可行的支持政策，特别是在对入园金融机构的延伸服务方面，要研究制定出更有创新性的支持措施。
与此同时，积极争取北京市已出台的《关于促进首都金融产业发展的意见》、《〈关于促进首都金融产业发展的意见〉的实施细则》、《北京市人民政府关于加快首都金融后台服务支持体系建设的意见》和《关于促进首都金融业发展的意见》中的优惠政策，在昌平金融服务外包产业园区适用。
4.研究制定《昌平“十二五”金融服务外包产业发展规划》
金融服务外包产业园区技术含量高于高新技术园区，建设这样一个高技术含量的产业园区，如果没有一个科学的规划来指导是难以实现的。因此，规划是搞好园区建设的前提和关键。为推动昌平金融服务外包产业的发展，建议将发展金融服务外包产业纳入昌平“十二五”规划范畴，研究制定《昌平“十二五”金融服务外包产业发展规划》。根据国内外形势的新变化，认真分析昌平发展金融服务外包产业面临的机遇和挑战，提出发展的原则和指导思想，明确发展的总体目标、阶段目标和业态目标。在此基础上，确定具体实施步骤和实现目标的对策。
在编制《昌平“十二五”金融服务外包产业发展规划》的同时，编制《昌平金融服务外包产业园区建设规划》。金融服务外包产业园区，应坚持“高起点、高标准”规划建设，发挥后发优势。因此，建议在《昌平金融服务外包产业园区建设规划》编制中，对园区道路交通、网络通讯、电力供应、无线电干扰强度、自然生态环境、生活配套服务等方面，进行全面论证，以确保规划的可操作性。为推进园区的开发建设进程，可以采取“边论证、边推进”的工作思路，强化“政府主导、市场运作”的开发理念，借鉴国际经验，引入符合昌平实际的开发模式，从而加快产业园区的开发建设进程。
5.设立昌平金融服务外包产业发展基金
借鉴国际经验，建议设立昌平金融服务外包产业发展基金，专门用于金融服务外包产业园区的日常管理、企业服务和对外宣传的相关费用支出。该基金首期可由区财政安排，之后可按照园区的税收贡献，从每年的财政收入中按一个固定数额或根据园区税收贡献增长速度确定一个递增比例，拨入昌平金融服务外包产业园区产业发展基金专用帐户，由指定部门或机构统筹安排使用。
优化园区发展环境是金融服务外包产业发展基金的主要使用方向，其使用重点应放在：推动金融金融服务外包产业园区发展规划的制定和完善；加大园区的对外宣传和推广投入，积极与海内外金融后台机构和外包企业进行交流与合作；加快提升园区的形象和知名度；积极引进中外金融机构和跨国外包企业进入园区；向入驻园区的服务外包企业兑现各种奖励和补贴等。
6.积极争取市政府对园区的命名
在率先挂牌“昌平金融服务外包产业园区”的同时，积极展开调研工作，委托专门机构开展研究论证，认真分析昌平发展金融服务外包的优势和有利条件，研究制定产业发展规划和园区建设实施方案，创造一切有利于发展金融服务外包的制度环境，以凸显昌平发展金融服务外包的后发优势。在此基础上，积极向市政府汇报，呈递可行性研究报告，争取市政府将昌平金融服务外包产业园命名为“北京市金融服务外包产业园区”，并赋予相关政策支持。
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